Länsi-Uudenmaan poliisilaitoksella on tutkittavana laaja asiakokonaisuus liittyen törkeään maksuvälinepetokseen sekä törkeään rahanpesuun

Alkurikoksen asianomistajalle on ensin lähetetty sähköpostitse kieliopillisesti huonolla suomella kirjoitettu viesti, jossa on kerrottu hänen pankkinsa verkkopankkialustaan liittyvästä turvallisuuspäivityksestä. Sähköpostissa on kehotettu viestin vastaanottajaa klikkaamaan viestissä olevaa linkkiä ja toimimaan ohjeiden mukaisesti. Lisäksi viestissä on kerrottu, että asiakaspalvelu ottaa asiakkaaseen yhteyttä lähipäivien aikana.

Asianomistaja on toiminut viestissä olleiden ohjeiden mukaisesti. Jonkin ajan päästä hän on saanut puhelinsoiton, jossa asiakaspalvelun työntekijäksi esittäytynyt henkilö on tiedustellut asiaomistajan verkkopankkitunnuksia. Tunnusten antamisen jälkeen asianomistajan tililtä on siirretty rahaa useille eri tileille. Asianomistajalle aiheutuneet vahingot ovat olleet huomattavat. Tutkinnan edetessä on selvinnyt, että jokaiseen näistä tileistä on kytkeytynyt yksi tai useampi henkilö, niin kutsuttu "muuli", jonka tehtävänä on ollut toimittaa siirretyt varat edelleen eteenpäin seuraavalle henkilölle, ja tämän henkilön edelleen eteenpäin seuraavalle. Jäljet johtavat myös Suomen rajojen ulkopuolelle. Tutkittavana olleen rikosasian laajuudesta huolimatta tutkinta on edennyt hyvin ja on valmistumassa lähiaikoina. Alkurikoksesta epäiltyjä epäillään törkeästä maksuvälinepetoksesta sekä avunannosta kyseiseen rikokseen. Muita asiaan osallistuneita epäillään joko törkeästä rahanpesusta tai rahanpesusta.

Näissä rikoksissa on tyypillistä, että linkkiä klikkaamalla asiakkaalle avautuu näkymä, johon hän täyttää verkkopankkitunnuksensa. Parin päivän päästä asiakas saa soiton, jonka aikana häneltä kysytään niin kutsutulta avainlukulistalta tiettyä avainlukua. Näin toimiminen mahdollistaa rikollisilta pääsyn asiakkaan tilien hallintaan ja sen, että asiakkaan tileiltä voidaan siirtää rahaa luvattomasti eteenpäin muille tileille. Poliisi haluaa muistuttaa, että tällaisten sähköpostien liitteenä olevia linkkejä ei pidä avata, eikä näiden linkkien kautta tule antaa omia verkkopankkitunnuksia. Pankki tai poliisi ei myöskään koskaan puhelimessa pyydä asiakkaalta näitä tietoja.

Lopuksi vielä poliisin vinkkejä verkkopankkiasioimiseen:

- Älä koskaan kirjaudu verkkopankkiin klikkaamalla sähköpostin liitteenä olevaa linkkiä.

- Pankki tai poliisi ei koskaan pyydä sinulta puhelimitse verkkopankkitunnuksiasi.

- Mikäli epäilet saaneesi kalastelusähköpostin pankin nimissä, käy tarkasti läpi lähettäjän nimi, lähettäjän sähköpostiosoite ja allekirjoitus. Mikäli olet epävarma siitä, onko viesti tosiasiallisesti tullut pankilta itseltään, voit aina ottaa pankkiisi yhteyttä. Älä koskaan ota yhteyttä pankkiin asian varmistamiseksi vastaamalla tällaiseen sähköpostiin.

- Mikäli klikkaat sähköpostin linkkiä, tarkista internet-selaimen osoiteriviltä se osoite, jonka linkki avaa. Vertaa sitä siihen osoitteeseen, jota normaalisti käytät verkkopankkiin kirjautuessasi. Ole tarkkana, sillä osoite voi hyvinkin vaikuttaa aidolta, mutta tarkemmin tarkastellessa se voidaan havaita huijaukseksi.

- Linkin klikkaamisen sijasta voit kirjautua myös normaalisti verkkopankkiisi kirjoittamalla pankin virallisen osoitteen selaimen osoiteriville ja tarkistaa, onko verkkopankkisi viesti-laatikkoon lähetetty vastaavaa viestiä.